マネー・ローンダリング等および反社会的勢力等への対応について
マネー・ローンダリング等および反社会的勢力等への対応に関する
基本方針
新潟県信用農業協同組合連合会（以下「当会」といいます。）は、事業を行うにつきまして、マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与等の金融サービスの濫用（以下、「マネー・ローンダリング等」という。）の防止に取り組むとともに、反社会的勢力に対して断固とした姿勢で臨みます。
また、顧客に組織犯罪等による被害が発生した場合には、被害者救済など必要な対応を講じます。
１．管理態勢等
当会は、マネー・ローンダリング等防止および反社会的勢力等との取引排除の重要性を認識し、経営戦略における重要な課題の１つとして位置付け、適用となる法令等や政府指針を遵守するため、当会の特性に応じた態勢を整備します。
また、適切な措置を適時に実施できるよう、経営陣が管理態勢確立等について主導性を発揮し、フォワード・ルッキングなギャップ分析、組織横断的な対応の高度化、専門性や経験を踏まえた経営レベルでの戦略的な人員確保・教育・資源配分等を実施し、マネー・ローンダリング等防止および反社会的勢力等との取引排除について周知徹底を図ります。
２．マネー・ローンダリング等の防止
当会は、実効的なマネー・ローンダリング等防止を実施するため、自らが直面しているリスクを国家公安委員会が公表している犯罪収益移転危険度調査書やその他ガイドラインを勘案し、適時・適切に特定・評価し、リスクに見合った低減措置を講じます。
３．反社会的勢力との決別
当会は、取引関係を含めて、排除の姿勢を持って対応し、反社会的勢力による不当要求を拒絶します。
４．職員の安全確保
当会は、マネー・ローンダリング等防止および反社会的勢力に対して、組織的な対応を行い、職員の安全確保を最優先に行動します。
５．外部専門機関との連携
当会は、警察、財団法人暴力追放運動推進センター、弁護士など、反社会的勢力を排除するための各種活動を行っている外部専門機関等と密接な連携をもって、反社会的勢力と対決します。
法人のお客さまの新規口座開設について
当会では、マネー・ローンダリング等の不正取引や金融犯罪を未然に防止し、安心して利用者に当会をご利用いただくため、法人のお客様の口座開設に際しては、令和 7 年 12 月 2 日以降、下記のとおり対応させていただきます。
（１）当会の事業エリア内に「本社」や「営業所」等がない場合は、原則口座開設をお断りさせていただきます。なお、当会の事業エリアは、新潟県内でございます。
（２）口座開設にあたっては所定の審査を実施し、ご回答までに２週間～１か月間程度お時間をいただくことがございます。
（３）審査のため、お持ちいただくものは以下のとおりです。口座開設の際は改めてご来店いただき、当会所定の口座開設申込書等の記入をお願いいたします。
| 確認事項 | お持ちいただくもの（原本をお持ちください） |
|---|---|
| 法人の名称、本店や主たる事務所の所在地 | 発行後 6 か月以内の登記事項証明書・印鑑登録 証明書 |
| 法人の事業内容 | 発行後 6 か月以内の登記事項証明書、定款 |
| 来店された方の氏名・住所・生年月日 | 来店された方の本人確認書類 （運転免許証・マイナンバーカードなど） |
| 事業実態確認書類 | 事業に必要な行政庁の許認可証 会社案内（パンフレット等） 決算書類等 （新規設立法人であれば事業計画書） 取引先への提案書、見積書、契約書 |
（４）上記審査の過程で、追加で書類の提示をお願いする場合がございます。
（５）上記追加の書類を提示頂けない場合や審査の結果によっては、口座開設をお断りする場合があります。
